Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка. Одним из наиболее громких дел стал конфликт между SEC и Павлом Дуровым, которому Комиссия запретила распространять токены GRAM, а американским инвесторам участвовать в проекте. А в настоящее время разворачиваются разбирательства SEC в отношении компании Ripple, которую обвиняют в продаже незарегистрированных ценных бумаг в виде токенов XRP на сумму $1,3 млрд. Вокруг криптовалют формируется новое законодательство, призванное внести этот рынок в правовое русло. Для того, чтобы контролировать финансовые потоки и защитить людей от мошенничества, во многих странах внедрены обязательные процедуры KYC и aml это AML.
- Комиссия за транзакцию в рамках сервиса составляет от 0,5% до 1%, и AML проверка уже включена в стоимость.
- В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька.
- Но как бы ни старались злоумышленники, проверки обнаруживают «грязь».
- Например, в США криптовалюты хоть и разрешены, но жестко регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).
Anti-money laundering (AML) проверки
Офисы компании находятся в Лондоне, Токио, Гонконге, Амстердаме, Сеуле, Москве и Дубае, с дата-центрами в Канаде, Норвегии и Грузии. Что касается Европы, власти ЕС пока не планируют запрещать криптовалюты, а все усилия направляют именно на регулирование этого рынка и приведение всех процессов в законное русло. Кроме того, власти стремятся защитить традиционную финансовую систему и негативно смотрят на возможности запуска стейблкоинов со стороны частных компаний (таких, как Libra от Facebook). Например, в США криптовалюты хоть и разрешены, но жестко регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). За ходом судебных процессов в Америке обычно следит все сообщество, https://www.xcritical.com/ т.к. От исхода событий в США во многом зависит дальнейшее продвижение проекта на мировом рынке.
Почему многие криптовалютные сервисы настаивают на KYC-процедурах?
К сожалению, не все криптообменники соблюдают стандарты AML, поэтому у мошенников есть возможность конвертировать через них свои средства, уходя таким образом от ответственности. Пожалуй, это самый важный довод в пользу проверок частным лицом криптовалюты, которую планируется положить в свой кошелек. Она может переводиться от другого частного лица или поступать из нерегулируемого источника.
Что такое AML-проверка кошелька и криптовалюты
В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Криптоплатформы чаще предлагают AML-процедуру для USDT, BTC, ETH. Также можно проверить и другие популярные криптовалюты — TRX, BCH, ZEC, LTC. Новые технологии активно применяются при проведении антиотмывочных мероприятий.
Как осуществить AML-проверку криптовалют бесплатно
Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств.
AML-проверка кошелька и криптовалют в 2024 году
Поэтому перед каждым приемом криптовалюты и переводом на личный кошелек, нужно проводить AML-проверку. Мошенники не могут вывести и использовать в реальном мире «грязные» монеты. Транзакцию заблокируют, криптовалюту изымут, а отправителя арестуют. Поэтому злоумышленники используют различные инструменты, чтобы получить активы с прозрачной историей. DeFi-платформы предлагают пользователям обменивать криптовалюту без регистрации и верификации аккаунта.
Проверяем чистоту происхождения криптоактивов
Чтобы избежать возможных рисков с «грязной» криптовалютой в ходе AML-проверки на стороне биржи или обменника, эту процедуру можно провести самостоятельно. Для этого существуют специальные аналитические платформы, которые проверяют чистоту криптовалюты. Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций.
Зачем нужен AML в криптовалюте?
Также методика направлена против мошенничества с использованием личных данных. Эксперты Profinvestment проанализировали, как проверить криптовалюту на Anti-money laundering (AML) перед тем, как ей пользоваться. Очень важно знать, какие сервисы применяются для этой цели, но при этом нужно иметь в виду, что они не дают 100 % точности.
Пока таких инструментов нет, поскольку AML разрушит децентрализованную природу этих платформ. Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества. Придется доказывать свою непричастность, что не всегда возможно.
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Комплексный контроль клиентов необходим для компании любого размера. Его основная цель – оценка потенциального риска от сотрудничества с данным пользователем.
В том числе обнаруживаются монеты, которые были похищены при взломах бирж. Сотрудничество между правительствами также улучшает обмен информацией и отслеживание лиц, занимающихся отмыванием денег. Уже более 200 стран взяли на себя обязательство следовать стандартам FATF. FATF следит за деятельностью всех участников, чтобы контролировать соблюдение правил. FATF – международная организация, основанная G7 для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег.
Часто к этому добавляется перевод токенов из одной сети в другую через децентрализованные биржи. Затем средства заводятся на биржевые аккаунты, оформленные на подставных лиц. Преступники вводят сомнительные средства в миксеры или кошельки, применяющие технологии, такие как CoinJoin, например, Tornado Cash, Wasabi и Samourai. Эти сервисы смешивают средства различных пользователей, делая их происхождение трудным для отслеживания.
На основании всех связей выдается усредненная оценка риска, которая помогает пользователю принимать дальнейшее решение по активам. Инновационная платформа Wallester содержит встроенную систему KYC-проверки, оптимизирующую процесс идентификации клиентов. Автоматизированная проверка данных позволит значительно сэкономить время и деньги при обработке информации и обеспечить надежную защиту бизнеса в строгом соответствии с действующими требованиями AML. Во время или после расследования приостанавливается возможность пользователя вносить или снимать средства.
Проверить уровень риска имеющейся у вас криптовалюты можно с помощью сервиса GetBlock.net. Биржи и платежные сервисы могут разрабатывать собственные правила AML, которые должны включать в себя основные пункты из рекомендаций FATF. Например, платформы обязуются внедрить AML-фильтр для поступлений на кошельки клиентов.
Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах. При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе. Он может рискнуть и зарегистрироваться на криптовалютной бирже, которая не проводит AML и KYC-верификацию. Но тогда юзер рискует потерять все свои средства, ведь его могут заподозрить в отмывании средств и заблокировать счет. Чтобы не стать невольным обладателем «грязных» денег, необходимо проводить AML-проверки получаемой криптовалюты и адресов контрагентов.
Profinvestment.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены исключительно в ознакомительных целях. Портал не несёт ответственности за любые убытки или упущенную выгоду. Проанализируйте, как произошла кража, чтобы избежать подобных инцидентов в будущем.
Так или иначе, обладание грязными монетами никому не идет на пользу, а проверка биткоина на чистоту – актуальная процедура для всех категорий пользователей. Мы рекомендуем вам в рутинном порядке проверять своих контрагентов, будь то отправители или получатели, на предмет связи с незаконной деятельностью. Whoer.net разработал свою собственную AML-проверку для того, что предоставить пользователям сайта еще один инструмент защиты их онлайн-безопасности, аккаунтов и вложений. Осуществляя проверку AML криптовалюту вы защищаете свои кошельки от блокировок и препятствуете отмыванию средств мошенниками и криминалом. Проверка AML биткоин и других криптовалют включает в себя как анализ источников, из которых к вам на кошелек поступает криптовалюта, так и скор-подсчет рисков работы с ними. Чтобы вычислить риск-скор, ИИ рассматривает откуда поступали средства на проверяемый кошелек, высчитывает, насколько вероятно, что источники могли быть связаны с террористами или криминальными кругами.
Lascia un commento